资金快进快出 银行卡被冻结的原因是什么？
资金快进快出银行卡被冻结，说明银行卡被系统监测为异常交易行为，初步判定为有网络刷单或网络洗钱的嫌疑，被银行或司法机关采取临时冻结的举措。遇到这种情况，需要持卡人带上身份证和银行卡到银行或公安部门办理解冻手续。
随着网络科技的不断发展，人们使用银行卡的频率越来越高，大多数都是通过网银、手机银行、第三方支付平台等网络方式使用银行卡，但是很少出现在现实生活中使用银行卡。
当银行卡使用非常频繁的时候，也就同时伴随着各种诈骗分子，银行为了防止各种网络诈骗，对银行卡采取了更为严厉的管理举措。对银行卡使用过程中出现的问题，进行监测，过去不怎么起眼的行为，也会被银行系统检测出来。
于是，就有网友遇到过“快进快出银行卡被冻结”的情况，这个被冻结的原因的是什么呢？
当然，这个是跟银行对银行卡管理风控系统有密切关系，快进快出被银行系统监测为异常交易行为，这个时候系统会进一步判断，是属于网络刷单或网络洗钱进行甄别。
一般来说，对于小额的，通常被系统视为网络刷单，这个时候，银行系统就会对这个银行采取风控举措，冻结银行卡使用；而对于大额的，通常被系统视为网络洗钱，也就是大额频繁进出，也会被银行风控。
银行对这类银行卡进行冻结，大多数也只是初步判定，有相关嫌疑，但是还无法直接证明，只有等待进一步的证据证明。对于网络洗钱，则属于相对比较严重的犯罪，需要公安机关进行进一步的核实，而网络刷单，相对来说不算特别严重的行为。
遇到频繁进出银行卡被冻结，存在两种可能：
一种是误判，这个情况是比较解冻，因为毕竟没有涉嫌违法违规行为，只要跟银行或公安部门进行核实，确实属于误判，很快就能获得解冻。
另一种是持卡人确实存在网络刷单或网络洗钱，属于违法违规行为，就需要配合银行或司法机关的调查，等待结果，然后再去解冻。
TAG：银行