什么是平衡型主动基金的特点(什么是平衡型主动基金产品)

• 网络转载
• 2024-03-18 18:35:43

什么是平衡型主动基金的特点?首先,平衡型主动基金的投资策略是以稳健为主,追求绝对收益。这样的投资策略可以有效降低组合波动,提高组合的整体收益。同时,平平衡型主动基金还有一个显著特点,就是在市场出现大幅下跌时,能够通过调整组合仓位来保持组合的相对稳定。因此,在震荡市中,平衡型主动基金可以有效降低组合波动风险,提高组合收益。但是,如果市场处于牛市,这种策略就不适用了。

1、平衡型基金有哪些特点?平衡型基金有哪些特?

平衡型基金是指以既要获得当期收入,又追求基金资产长期增值为投资目标,把资金分散投资于股票和债券,以保证资金的安全性和盈利性的基金。(BalanceFund)分散投资于股票和债券的共同基金。通常当基金经理人不看好后市时,会增加抗跌性较强的债券投资比例;反之,当基金经理人看好后市时,则会增加较具资本利得获利机会的股票投资比例。 平衡型基金可以粗略分为两种:一种是股债平衡型基金,即基金经理会根据行情变化及时调整股债配置比例。当基金经理看好股市的时候,增加股票的仓位,而当其认为股票市场有可能出现调整时,会相应增加债券配置。 另一种平衡型基金在股债平衡的同时,比较强调到点分红,更多地考虑落袋为安,也是规避风险的 *** 之一。以上投摩根双息平衡基金为例,该基金契约规定:当已实现收益超过银行一年定期存款利率\(税前\)1.5倍时,必须分红。偏好分红的投资者可考虑此类基金。

2、平衡型基金是什么意思?

平衡型基金平衡型基金是指以既要获得当期收入,又追求基金资产长期增值为投资目标,把资金分散投资于股票和债券,以保证资金的安全性和盈利性的基金。 (BalanceFund)分散投资於股票和债券的的共同基金。通常当基金经理人看?后市时,会增加抗跌性较强的债券投资比例;当基金经理人看好后市时,则会增加较具资本利得获利机会的股票投资比例。 平衡型基金是既追求长期资本增值,又追求当期收入的基金,这类基金主要投资于债券、优先股和部分普通股,这些有价证券在投资组合中有比较稳定的组合比例,一般是把资产总额的25%-50%用于优先股和债券,其余的用于普通股投资。其风险和收益状况介于成长型基金和收入型基金之间。 平衡型基金的种类: 平衡型基金可以粗略分为两种:一种是股债平衡型基金,即基金经理会根据行情变化及时调整股债配置比例。当基金经理看好股市的时候,增加股票的仓位,而当其认为股票市场有可能出现调整时,会相应增加债券配置。 另一种平衡型基金在股债平衡的同时,比较强调到点分红,更多地考虑落袋为安,也是规避风险的 *** 之一。以上投摩根双息平衡基金为例,该基金契约规定:当已实现收益超过银行一年定期存款利率\(税前\)1.5倍时,必须分红。偏好分红的投资者可考虑此类基金。 平衡型基金的优势: 在2003、2004、2005年这三个比较波动的年份中,天相资讯的数据显示,A股市场中平衡型基金的平均回报率不低于股票型基金,甚至高于股票型基金的回报。另外,今年以来A股市场几次行情调整显示,平衡型基金的波动相对于股票型基金为小。 从海外长期市场表现看,晨星统计数据显示,在亚洲各类共同基金中,平衡型基金在过去10年间的总回报远超过了包括股票基金在内的其他类型的基金,这证明了平衡型基金在波动行情中的平稳投资能力。因此,对于风险承受能力较低的投资者而言,可将平衡型基金作为波动市场中重点关注的基金品种。 如何选择平衡型基金? 选择一只好的平衡型基金,先要选择值得信赖的基金公司。 可通过比较各基金公司旗下基金的业绩水平、基金经理的稳定性、投研团队的实力以及权威机构提供的评级结果来综合判断。知名评鉴机构评出的明星基金公司及五星基金产品都是比较好的参考。

平衡型基金的意思就是:基金经理会分别将资金投资到股票市场和债券市场,投资比例一般各占50%,这样既能获得股市的较高收益,还能将债券市场的稳定收益拿到,这类基金叫做股债平衡型基金。

3、什么是均衡配置型基金?

均衡配置型基金是指资产灵活配置型基金投资于股票、债券及货币市场工具、大宗商品、另类投资(如非上市股权、非标准化债权等)以获取高额投资回报,其主要特点在于,基金可以根据市场情况显著改变资产配置比例,投资于任何一类证券或资产的比例都可以高达100%。

4、什么是平衡基金?

双息平衡基金主要投资于分红能力较强的股票,以及相似条件下到期收益率较高的优良债券品种,风险高于债券基金和货币市场基金,低于股票基金,属于中低风险的基金产品。

双息平衡基金以追求中低风险、收益为投资目标,其中债券投资比例20-75%,股票投资比例为20-75%,在极端市场情况下,基金管理人可将股票投资比例降至0%,这种灵活的资产配置比例设定为基金经理进行投资提供了一定运作空间。当股票市场风险较大或趋势不明朗时,基金经理将降低股票仓位,甚至不投资于股票,以规避股市风险;而一旦股票市场转强时,则加大股票仓位,为投资者赚取尽可能高的收益。

追求为投资者带来绝对收益,不仅主要投资于红利概念股、高债息品种,同时基金自身也坚持多分红策略,且明确了分红条件和时机(当本基金已实现收益超过税前银行一年定存利率1.5倍时),有及时变现、帮助投资者落袋为安的特色。

双息平衡基金特别适合追求稳定现金收益和风险规避的客户,这是因为双息平衡具有股债平衡主动管理的投资理念、股息债息保证稳定收益的盈利模式,为投资者提供了“中低风险、绝对回报、稳定收益”的投资机会。在当前市场环境中,中低风险的投资产品、强调“到点分红”的基金,将很好地满足投资者规避风险和获取收益的需求。

具体而言,双息平衡基金可用作工薪族为自己准备的退休金、年轻父母为子女准备的教育基金、孝顺儿女馈赠父母的养老金、初入职场白领一族为美好未来准备的房产买车还贷基金等。